На этой неделе прошла пленарная сессия группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, FATF - Financial Action Task Force), по итогам которой приостановка членства России в организации сохраняется.

Почему приостановили членство России?

ФАТФ (Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) — это международная межправительственная организация, занимающаяся выработкой мировых стандартов по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Организация также проводит оценки соответствия национальных систем этим стандартам. Россия присоединилась к ФАТФ в 2003 году. Однако в 2023 году ее членство было приостановлено на фоне геополитической ситуации, включая военные действия на Украине.

Как сообщает газета Коммерсант, 16 октября издание Politico опубликовало информацию о том, что 22 октября будет принято решение о возможном внесении России в черный список. Украина еще в 2022 году направила запрос на включение России в этот список, однако тогда организация воздержалась от публичных комментариев.

На данный момент в черный список ФАТФ входят такие страны как Мьянма, Иран и Северная Корея. Эти государства привлекают внимание не только в контексте отмывания денег, но и из-за их политической и военной деятельности. Особенно заметен рост обеспокоенности по поводу тесного экономического и военного сотрудничества России с Ираном и Северной Кореей, что стало одной из причин давления на Москву.

В досье ФАТФ говорится, что Россия активно сотрудничает с государствами, уже попавшими в черный список, такими как Иран и КНДР, и финансирует частные военные формирования, включая ЧВК «Вагнер». В документе также указывается на использование Telegram и криптовалют для обхода международных санкций и финансирования терроризма.

В феврале 2024 года России был понижен рейтинг контроля за операциями с криптовалютой с категории «соответствует» до «частично соответствует». Это решение отразилось на международной репутации страны в области финансового мониторинга.

В Росфинмониторинге заявили, что страна продолжает укреплять отношения с государствами, заинтересованными в обеспечении безопасности финансовой системы, а также заявили, что Россия остается активным членом глобальной сети ФАТФ, добросовестно выполняя обязательства по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.

Чем грозит попадание в черный список?

Страны, попавшие в черный список ФАТФ, подвергаются жесткому международному контролю, а их финансовые и деловые операции ограничиваются, вплоть до полной изоляции от мировой финансовой системы. Это может привести к серьезным экономическим последствиям, включая замедление операций, рост финансовых издержек и снижение международной инвестиционной привлекательности.

По словам председателя Центрального банка России Эльвиры Набиуллиной, включение страны в черный список значительно усложнит международные платежи, увеличит сроки на комплаенс (проверку соответствия международным стандартам) и повысит риски отказов от платежей. Также могут вырасти расходы на соблюдение международных стандартов.

Несмотря на то, что ФАТФ не запрещает сотрудничество с государствами из черного списка, это может привести к отказу ряда иностранных банков от работы с Россией. Кристина Белоусова, заместитель директора отдела форензик компании Kept, отмечает, что многие финансовые учреждения в своих политиках по ПОД/ФТ (противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма) уже прописали запрет на взаимодействие с странами, находящимися в черном списке ФАТФ.

Профессор Высшей школы экономики Евгений Коган подчеркивает, что любые финансовые операции с Россией будут требовать дополнительной проверки из-за рисков для финансовых учреждений, что приведет к удлинению сроков согласования и увеличению расходов для участников этих операций.

Окажется ли Россия в черном списке?

Некоторые эксперты сомневаются, что решение о внесении России в черный список будет принято. Французский экономист Жак Сапир считает, что это решение может дискредитировать ФАТФ как организацию и создать угрозу ее распаду. Он подчеркивает, что организация должна опираться на факты, а не на политические мотивы, чтобы сохранить свою эффективность и авторитет.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков также считает маловероятным включение России в черный список, однако он отмечает, что вероятность попадания в серый список велика. В серый список попадают страны, которые обязуются устранить выявленные дефекты в своей финансовой системе и находятся под усиленным мониторингом ФАТФ.

Однако важно отметить, что предложения по включению страны в черный или серый список должны поступить от полноправных членов ФАТФ. На данный момент Украина, которая активно лоббирует включение России в черный список, не является членом этой организации. В соответствии с регламентом ФАТФ, решение по таким вопросам принимается только при поддержке полного участника.

На сегодняшний день в ФАТФ состоят 36 государств и Гонконг, который является специальным административным районом Китая. Эти государства играют ключевую роль в принятии решений о включении стран в различные списки и в формировании международных стандартов в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.